הדרכה טלפונית לפני פגישה עם סוכן הביטוח בעבודה
התחלת עבודה חדשה ויש לך בקרוב פגישה עם המשווק הפנסיוני (סוכן הביטוח) שבחר המעסיק עבורך ?
מזל טוב! אבל האם אתה יודע מה אתה רוצה ? לשמור על קרן הפנסיה וביטוח המנהלים הקיימים שברשותך ? לפתוח מסלולים חדשים ? באיזה תמהיל ? איזה מותג כדאי לבחור ? איזה קרן השתלמות לבקש ?
על פי החוק המשווק מחוייב לתת לך ייעוץ אופטימלי עבורך בבחירת החבילה הפנסיונית המשתלמת ביותר, אבל בפועל, מנסיון, אין הדברים כך. לא תוכל לסמוך על סוכן הביטח שייבחר את מה שטוב עבורך.
חשוב להיות מודעים לחשיבות של פגישה זו ולהתכונן אליה.
איך ? כפי שכבר כתבתי כאן הכי כדאי התכונן מבעוד מועד ולקבל ליעוץ פנסיוני מוסמך עוד לפני הפגישה עם הסוכן אבל זה יקר יחסית.
אופציה מומלצת נוספת היא לקרוא וללמוד את הנושא בעצמך ע"י חיפוש מקורות באינטרנט ובעיתונות, אבל שיטה זו דורשת זמן רב, אמנם זמן שראוי שכל אחד ישקיע
אותו, כי יש ערך רב לידע הזה, אך רוב האנשים בוחרים שלא לעשות זאת.
אופציה שלישית היא לקבל הדרכה בטלפון, שים לב זהו אינו ייעוץ פנסיוני אלא הדרכה. ההבדל הוא שהחוק מגדיר בצורה מאוד ברורה מי רשאי לתת ייעוץ פנסיוני פרטני,
זהו אדם שעבר הכשרה, עמד בבחינות וביצע סטאז', כשעושים ייעוץ פנסיוני יש לחתום על מסמכים וכ"ו
מה שאני מציע לך הוא הדרכה פנסיונית והכנה לפגישה שלך עם סוכן הביטוח.
בשיחה תקבל:
- השאלות שאתה אמור לשאול את עצמך לקראת הפגישה
- הסבר ברור קצר וממצה של האפשרויות העומדות בפניך
- החסרונות והיתרונות של כל אחת מהם
- השאלות שחשוב שתשאל את המשווק שלך בפגישה
- הדברים שסביר שהמשווק לא יגיד לך, אך כדאי מאוד שתדע
גילוי נאות: אינני יועץ פנסיוני כהגדרתו בחוק
לפרטים נוספים: 050-8506059
תגיות: ביטוח מנהלים, פנסיוני, קופת גמל, קרן פנסיה
